Vergleich

Vergleich

Bitte beachten Sie, dass diese Vergleichstabelle nur eine grobe Orientierung erlauben soll. Die Darstellungen gelten somit nur für den typischen Berater. Insbesondere bei Strukturvertrieben kann es zu Abweichungen kommen, da manche lediglich mit einem, andere Strukturvertriebe wiederum mit mehreren Anbietern zusammenarbeiten. Auch bei den Banken kann der Umfang des Produktangebots abweichen. Fragen Sie Ihre Beraterin oder Ihren Berater im Zweifelsfall. Sie können einzelne Berater durch Anklicken der jeweiligen Spalte zu Ihrem Vergleich hinzufügen bzw. daraus entfernen

Honorar-
berater
Makler Ausschließ-
lichkeits-
vertreter
Mehrfach-
vertreter
Struktur-
vertrieb
Banken

Persönliche
Unab­hängigkeit

Info zu

Persönliche
Unab­hängigkeit

Mein Berater soll persönlich und organisatorisch nicht von einem Anbieter abhängig sein (beispielsweise durch Fortbildung, EDV-Unterstützung, Arbeitsweise, Haftung).

Finanzielle
Unabhängigkeit

Info zu

Finanzielle
Unabhängig­keit

Mein Berater soll seine Vergütung nicht direkt von einem Anbieter erhalten (Provision).

Produkt­vielfalt

Info zu

Produkt­vielfalt

Mein Berater soll mir zu dem empfohlenen Produkt auch Alternativvorschläge machen können (z. B. kann er mir Lebensversicherungen von verschiedenen Anbietern anbieten).

Mindest-
qualifi­kation

Info zu

Mindest-
qualifikation

Mein Berater soll eine möglichst umfassende Ausbildung haben.

Erreich­barkeit

Info zu

Erreich­barkeit

Ich möchte meinen Berater vor Ort einfach finden und keine langen Wege zurücklegen müssen.

Beratungs­schwerpunkt

Info zu

Beratungs­schwerpunkt

Mit welchen Produkten beschäftigt sich mein Berater hauptsächlich?
Alle Finanz­themen Versich­erungen / Alters­vorsorge Versich­erungen / Alters­vorsorge Versich­erungen / Alters­vorsorge Alle Finanz­themen Alle Finanz­themen

Aufsicht

Info zu

Aufsicht

Von wem wird mein Berater kontrolliert?
Gewerbeamt/IHK,
BaFin
Gewerbeamt/IHK Gewerbeamt/IHK,
BaFin
Gewerbeamt/IHK Gewerbeamt/IHK BaFin

Legende

= trifft weniger zu
= trifft eher zu
= trifft sehr zu

Beratertypen

  • Beratung wird durch Kunden direkt bezahlt
  • keine Anbieterbindung, theoretisch alle Produkte möglich
  • derzeit geringe Beraterdichte
  • anbieterunabhängige Beratung
  • erhält Provisionen von den Anbietern bei Produktverkauf
  • keine Anbieterbindung, theoretisch alle Produkte möglich
  • relativ gute Erreichbarkeit in Städten
  • anbieterunabhängige Beratung
  • erhält Provisionen von den Anbietern bei Produktverkauf
  • je nach Beratertyp Produkte eines oder mehrerer Anbieter im Angebot
  • relativ gute Erreichbarkeit sowohl in Städten wie auch in ländlichen Gegenden
  • je nach Beratertyp vertragliche Bindung an einen oder mehrere Anbieter
  • erhalten Gebühren und Provisionen von anderen Anbietern bei Produktverkauf
  • häufig Verkauf "hauseigener" Produkte, aber auch Vermittlung fremder Produkte
  • relativ gute Erreichbarkeit sowohl in Städten wie auch in ländlichen Gegenden
  • Berater sind in Organisationsstrukturen der Bank oder Sparkasse eingebunden und können nur Produkte vermitteln, die von der Geschäftsleitung vorgegeben werden